手把手教你做ERP：财务系统

财务系统：为用户提供符合我国财务的多种格式的凭证和账簿，包括：收款凭证、付款凭证、转账凭证、数量凭证、外币凭证；银行、现金日记账、数量账、往来账、多栏账、总账、明细账等。

财务系统具有功能丰富、灵活性、通用性强、操作简便、严密可靠的特点。它是财务管理的一个核心部分。为企业的库存、采购、销售、生产等提供指导，为企业领导的决策提供及时、准确的财务信息。

从上面的介绍，我们可以得出，财务系统有几个很明显的特点：生成凭证、记账、数据统计（甚至图表）、操作简便、严密可靠。

我根据以上的几个特点，给大家举几个栗子来示范，如何在自身完全不了解财务相关知识的情况下，建立出一套看起来能用的系统框架。

一、记账——财务报表

根据不同公司，要求肯定也是不一样的。具体需求找财务部确认即可，也可以把他们现用的财务报表Excel拿来，直接依样画葫芦，复制到系统中。

至于数据的来源，这里需要产品经理走点心。因为数据会有很多很多，但是每一条数据都是有源头的，有的数据可能是原始数据，有的可能是经过一条公式的计算得出，而有的数据则是经过好几条公式换算得出。具体怎么取辨别需要产品们花点心思。

我这里有一个小建议，那就是根据Excel去做判断——每个单元格都是有公式和坐标的，把坐标找出来，就能找到源数据，这样的话，做一个财务报表就会轻松很多。

当然有的单元格是有四舍五入，如果用四舍五入的数据取做中间值，结果值肯定是会受到影响的，具体怎么衡量就看产品自己去做把控了，根据公司要求不同处理方式也不一样，就不多说了。

二、生成凭证——财务凭证

财务凭证其实不难，只需要到财务部获取文本凭证的模板即可。有了模板做参考，我们很清晰就知道什么地方需要填什么内容，或者直接去获取开源的电子凭证即可（开发小哥都懂的）。最终表现形式是PDF还是JPG就看业务需求了，通常建议PDF格式。

三、数据统计——数据图表

数据图表其实理解起来很简单，只不过做起来会让开发小哥吐槽，因为这对他们来说是一个吃力不讨好的事情，不过还是很有必要做的（怎么打好关系就看你的本事了）。

一个好的数据图表会让所有数据都活起来，让看数据的人（通常是领导）突然觉得财务系统是那么得赏心悦目，做财务系统的人是多么的靠谱……说远了，先来让我们看看数据报表的样子。

基本上就是柱状图了，当然还有饼图。

当然，具体做出什么样子就看具体数据需求和业务需求。至于好不好看，那就看设计水平和开发小哥找到插件水平了。

在这里推荐一个后台模板inspinia（可以百度查），里面有很多UI kit，还是挺好看的。

四、操作简便&严密可靠

要操作简便的原因是：财务人员每个月初+月底都要面对无数数据，想想都头疼，何况还要上手做表，所以说财务系统要越方便约好，越清晰越好。

至于严密可靠这是财务报表必须的一点，如果不严密不精准，财务数据就没有任何意义，甚至会影响以后的公司发展（上市），这也是为什么财务人员算错一笔帐，哪怕只是一个小数点，都要把所有账目都重新算一遍。

变相说明了做财务系统的要求很高，产品经理一定要谨慎，尤其是测试的时候，每个数据都不能模棱两可，不然最后吃亏的还是自己。

看到这里，也许大家会有疑问：为什么那么大一个财务系统，我居然如此潦草得带过了？

因为，财务系统单论一个财务报表，就能根据公司需求不同，有20-40种，甚至更多。

但是处理起来其实只有4个步骤：

1. 找到源数据；
2. 根据报表模板，逐一带入公式；
3. 得出所有数据；
4. 并求取结果值（合计值/平均值/百分比）。

用我在做财务系统时的一句话：没什么不是一条公式不能解决的，如果有，那就两条。