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用友金融精选层小IPO

SEP技术支持 | 2022/8/8 0:00:00

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9月8日，资本邦了解到了，用友软件金融业(839483.NQ)的精选层小IPO申请办理获全国股转系统审理。
用友软件金融业成立时间2004年，于2016年11月3日挂牌新三板，是面向金融业各细分领域的数智化产品及处理方案提供商。公司的核心业务要为金融业各细分行业企业提供产品及技术咨询，及其融合不一样商品给予目的性运作及维护服务。
近些年，公司收益主要来自于产品及技术咨询和运作及维护服务。产品及技术咨询包括对金融机构客户交货规范化软件项目，及依照客户满意度给予开发软件或更新、资询与实施等服务;或向金融企业给予根据云原生技术构架的产品和对应的开发设计及执行等服务，及其给予SaaS类、PaaS产品，根据服务平台选用按限期、使用次数或需求量的推送式收费标准。
公司财务报表表明，2018年到2021年一季度，用友软件金融业各自完成主营业务收入3.44亿人民币、3.81亿人民币、4.27亿人民币、4471.40万余元;完成属于母公司使用者的纯利润4846.52万余元、5912.85万余元、7834.58万余元和-1025.45万余元。
用友金融精选层小IPO

用友软件金融业此次拟推出不得超过22,868,000股(未考虑到超额配售决定权的现象);不超26,298,200股(全额的履行此次发行股票的超额配售决定权的现象)。利用外国投资者和主承销商独立商议立即标价、合格投资者网上竞价或网下询价等形式明确发行价格。
此次募投项目都是基于公司目前产品和平台进行的金融业数智化行业有关基本建设开发设计，经发行人董事会和股东大会审议准许，外国投资者此次公开发行股票募资拟用以金融业数智化管理方法平台项目、大资管行业IT解决方法开发项目、产业链互联网金融云服务平台项目和补充流动资金。此次拟募资6.2亿人民币。
图片出处：用友软件金融业发行说明书
值得关注的是，用友软件金融是“用友系”的一员。A股发售公司用友网络立即拥有用友软件金融业74.5288%股权，系用友软件金融的大股东。
除用友软件金融业外，市场中“用友系”公司也包括定于新三板转板的用友软件汽车和拟精选层小IPO的新道科技。目前为止，用友汽车科创板IPO已回应第一轮询问、新道科技精选层小IPO申请办理已获全国股转系统审理。
针对此次精选层小IPO，用友软件金融业直言存有以下风险性：
(一)销售市场竞争加剧造成公司主营业务收入增速放缓风险性
公司已经形成了遮盖金融业数智化智能管理系统、金融业数智化业务管理系统的产品矩阵，并且通过对于各细分行业、彼此之间关联的产品组合策略产生多种多样综合型解决方法，打造产品水平核心优势的前提下构建了金融行业全行业、覆盖面的竞争壁垒，具有相对较高的客户忠诚度。
虽然公司自成立以来展现优良发展形势，产品能力及销售市场遮盖水准均处在行业前沿，但是随着云计算技术、大数据技术、物联网技术、人工智能等新起信息科技逐渐发展趋势，相关行业法规和现行政策持续推进，市场格局可能发生更改，销售市场竞争加剧对公司不断高速发展产生考验。假如公司不能通过对现有产品进行持续不断的技术革新维持技术性领先水平，公司可能面临市场占有率降低，主营业务收入变缓，盈利空间压缩风险。
(二)周期性起伏风险性
公司客户类型遮盖金融机构、证劵、股票基金、私募基金、商业保险、期货交易、养老金融、租用等金融业各细分行业公司，该种类客户对金融业信息管理系统的购买一般遵照比较严格预算管理制度，通常是在今年初制订融资计划，后面执行审核、合同签署等流程，步骤结束后由公司运行执行，后半年特别是年底是项目合同工程验收的高峰期。因而，公司主营业务收入和利润总额在后半年占较多，销售业绩存在一定周期性起伏。
公司业务开展的周期性对公司工作人员、资产、物资的总体平衡和生产调度给出了更高要求，若公司没法对于业务开展的周期性制订完备的应对策略，可能针对公司的经营业绩造成不良影响。
(三)应收帐款发生坏账风险
报告期内各期终，公司应收帐款帐面价值分别是12,336.88万余元、11,623.09万余元、12,779.46万余元和13,955.84万余元，占各期终总资产占比分别是40.78%、30.62%、25.27%和30.70%。公司确认收入后，金融业行业客户在执行内部结构的审核及付款流程时长相对较长，因此造成当年度各期终公司已根据相关根据而确认收入，但未收到顾客支付而形成应收帐款。虽然公司主要客户以大型金融企业为主导，以上顾客一般资信评估优良，但若顾客发生资信评估层面的不利转变，则可能造成公司的应收款无法按期取回，对公司现金流造成一定的不良影响，而若产生坏账损失往往会进一步危害公司生产制造和经营。
(四)专业技术人员流失的风险性
专业人才是软件和信息技术服务企业维持核心竞争力的关键要素之一，对公司技术革新、新产品开发、稳定发展拥有重要意义，对公司重要产品的设计、研发和运用等各个环节有重要危害。
自开设来，公司自始至终致力于为金融企业给予领域数智化产品及服务，在过去的十余年的经营和发展中的，一方面在内部塑造了一批出色的技术性研发部门，从而从业内吸引住了很多的优秀人才。截止到2021年3月31日，公司研发人员一共有392名，占所有员工人数的41.22%。
伴随着公司产品系列逐渐扩宽，领域相关政策的不断深化，为了应对飞速发展的市场需求、扩张核心竞争力，公司对专业人才的需要将会进一步提升。若公司没法有效保持并提升技术人才的满意度和幸福感，不可以合理激起专业人才在新产品开发、技术攻关层面的激情，或不能满足专业人才的职业生涯发展需求，则公司可能面临技术性人才外流或关键专业技术人员离职的风险性，对公司的生产运营与技术技术实力导致不良影响。企格ERP管理系统免费下载，像Excel一样极速上手，可灵活自定义的企业管理软件，快去试试吧。

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